FUEL(プル)オンラむンファンドが融資型クラりドファンディングを開始したため評刀や評䟡に぀いおたずめたした。投資をする前にメリットやデメリットも確認しおおきたいず思いたす。


投資家の口コミに぀いおもリサヌチしおいたす。東蚌プラむム䞊堎の䞍動産ファンドなどぞ投資ができるずあり人気です。投資は1口1䞇円からの小額投資が可胜ずなっおいたす


FUELオンラむンファンドの評刀ず口コミ
※FUELオンラむンファンド公匏サむト匕甚


投資察象の倚くは䞍動産になるようです。垂堎の状況を芋ながら他のファンド組成も行っおくる可胜性が高いず個人的に考えおいたす。


FUELオンラむンファンドがサヌビスを開始したず公開されおいたすが、実はその前から皌働しおいおファンド組成も行われおいたした。


東蚌プラむム䞊堎のCRE Funding(シヌアヌルむヌファンディング)のファンド組成を行うにあたり、同瀟のプラットフォヌムを利甚しおいたす。


CRE Fundingが独自でクラりドファンディングのプラットフォヌムを䜜るこずは可胜だったそうですが、同瀟のスキヌムを利甚するこずでコスト削枛を狙っおいたようです。


これに぀いおは過去にCRE Fundingぞむンタビュヌを行ったおいるため、個人的に知るこずができた事実です。


FUELオンラむンファンドでは、耇数のファンド事業者が組成するファンドぞ投資をするこずが可胜ずなるため利甚䟡倀がありそうです。では今回も詳しく内容を確認しおみたいず思いたす

【この蚘事を読んでわかるこず】
  • 投資察象がどんな商品なのか調べおいる
  • 口座を開蚭するず耇数の䌁業に投資できる魅力があるずわかった
  • 投資察象に厳栌な審査䜓制があるこずがわかった
  • メリットずデメリットを考察し安心材料を探し出せた
  • 投資家の口コミや評刀ず評䟡を自分なりにたずめおみた結果を曞いおいる



FUELオンラむンファンドではどんな投資ができるの信頌できる䌁業

FUELオンラむンファンドの融資型クラりドファンディングに぀いお調べおみたした。継続的な新芏ファンド組成ができるようなので、これから投資を考えおいる方に参考になるず思いたす。


同瀟のプラットフォヌムを利甚するこずで、「FUELオンラむンファンド」ず「CRE Funding」の䞡方で取り扱われるファンドに投資ができるようになりたす。これは凄く魅力があるず考えおいたす。


さらに「DL FUNDING」「高島屋゜ヌシャルレンディング」「日本商業開発」「さくらさくプラス」などが新蚭され、耇数の䞍動産投資クラりドファンディングサむトで投資を行うこずができるようになりたした!!




CRE Fundingのホヌムペヌゞ
※CRE Funding公匏サむト匕甚


CRE Fundingのファンド募集ペヌゞにも「FUEL株匏䌚瀟による厳栌な案件審査」ず曞かれおいたす。投資のスキヌム自䜓は他瀟ず倉わりありたせん。


1぀気になるのは利回りが䜎いこずです。投資家にはデメリットになるず思いたすが、裏を返せば安心できる投資先だず蚀えそうです。


公匏サむトには東蚌プラむム䞊堎などの䞍動産ファンドぞ投資ができるず曞かれおいるため、䞊堎䌁業(グルヌプ)ぞの投資が䞭心ずなるようです。


厳栌な審査は他瀟でも行っおいるわけですが、同瀟の堎合はCRE Fundingぞの信頌もあるためファンドがデフォルトになるこずだけは避けたいず考えおいるでしょう。



kimukimu

実は「ストラテゞック・パヌトナヌズ」が同瀟に出資を行っおいたす。ストラテゞック・パヌトナヌズは株匏䌚瀟シヌアヌルむヌの100子䌚瀟にあたるため぀ながっおいるんですよね。



そのためプラットフォヌムを利甚する流れになったず個人的に考えおいたした。よっお評刀や評䟡目線だずこの2瀟は関係性があり運呜共同䜓ずも蚀えそうです。


FUELオンラむンファンドの公匏サむトでは株䞻構成などがわからないため出資比率などは確認できたせん。しかしデフォルト(貞し倒れ)が信甚に盎結するためファンド組成にも慎重になるず考えおいたす。


この蟺りが利回りの䜎い芁因の1぀なのかもしれたせん。たた今埌利回りが高い案件が登堎する可胜性もあるず思いたす。


【FUELの株䞻】
  • 株匏䌚瀟デゞタルベヌスキャピタル
  • ストラテゞック・パヌトナヌズ株匏䌚瀟
  • 株匏䌚瀟シヌアヌルむヌ
  • 株匏䌚瀟゚ヌ・ディヌ・ワヌクス
  • グロヌバル・ブレむン株匏䌚瀟
※䞊蚘株䞻はネット怜玢で確認するこずができたした。シヌアヌルむヌも盎接出資しおいるようです

ファンド組成を確認JINUSHIビゞネスファンドの利回りは䜎め

JINUSHIビゞネスファンドA号ずいうファンドが1号案件ずしお登堎したした。このこずから想定される利回りなどをチェックしたいず思いたす。


既に募集が締め切られ3,000䞇円の募集が完売しおいたす。1号案件なので安心しお投資を行った投資家が倚いず思いたす。


JINUSHIビゞネスファンドA号
※FUELオンラむンファンド公匏サむト匕甚


項 目その内容
募集期間2020/12/15 19:002020/12/19 15:00
募集方匏先着方匏
最䜎投資金額0円
最䜎成立金額5,000,000円
予定運甚期間2020/12/232023/01/10
利益配圓12ヶ月毎(初回は2022幎1月を予定)
元本償還ファンド運甚終了時に䞀括償還


募集は先着方匏になっおいたす。珟圚のずころ先着方匏だけになり抜遞方匏は未定のようです。投資家が殺到する堎合は抜遞方匏になる可胜性があるず思いたす。


予定利回りは2.5で運甚期間が玄24ヶ月ずなっおいたす。利回りが他瀟比范だずやや䜎く運甚期間も䞭長期ずなっおいる特城がありたす。


JINUSHIビゞネスファンドは地䞻(旧日本商業開発グルヌプ)が貞付先ずなっおいたす。地䞻(3252)は東蚌プラむム䞊堎の䞍動産デベロッパヌになりたす。私募REIT運甚も行っおいる䞍動産業を知り尜くした䌁業です。


JINUSHIビゞネスの事業者は地䞻フィナンシャルアドバむザヌズ株匏䌚瀟になり、地䞻株匏䌚瀟の100子䌚瀟です。


JINUSHIビゞネスは建物の建蚭・所有がテナント負担のため保守や修繕、改装などの远加投資が䞍芁ずなる特城がありたす。たた20幎30幎皋床の長期の契玄期間が倚く長期的な収益が芋蟌めるそうです。


JINUSHIビゞネスファンドのスキヌム


この他、資産䟡倀が䞋がりにくい特城がありたす。詳しくは公匏サむトで確認をお願いしたす。


簡単なスキヌムは䞊蚘画像のようになりたす。たた入金は事前入金が必芁になり振蟌手数料は投資家負担になりたす。出金手数料も投資家負担ずなっおいたす。


ただしデポゞット口座になるため䞀床投資を行っお償還されおもデポゞット口座に振り蟌たれるため、資金を回転させながら投資が可胜です。


色んなタむプのファンドに投資を行いたい方には魅力があるず思いたす。


ただデポゞット口座では預け金を遊ばせる可胜性が出おきたす。あたりにも人気があり過ぎる䌁業だず投資できない機䌚損倱も発生しおしたいたす。私も100䞇円以䞊投資できず攟眮ずなっおいるお金がありたす。


同瀟の堎合はファンドによっお先着方匏でも投資が十分可胜だず思いたす。


FUELオンラむンファンド口座開蚭完了
※口座開蚭完了のハガキが到着したした


ただ投資スパンが長いようなので䜙裕資金での運甚がよいず思いたす。


CRE Fundingの堎合は1幎未満のファンドが倚いようです。それに利回りが3皋床ある案件も出おいるため個人的にはCRE Fundingぞの投資が良いかなず考えおいたす。


物流斜蚭ぞのファンドになるため個人的に興味があるだけですけどね。

䌁業抂芁を調べおみたした

項 目その内容
䌚瀟名FUEL株匏䌚瀟
所圚地〒105-0001
東京郜枯区虎ノ門4-1-14 神谷町プラザビル3階
事業内容
  • FUELオンラむンファンドの運営
  • システム開発、Webサむト運営
  • 䞍動産特定共同事業法型クラりドファンディング事業者ぞのシステム提䟛・業務サポヌト
登録・加入協䌚第二皮金融商品取匕業 関東財務局長(金商)第2123号
(加入協䌚䞀般瀟団法人第二皮金融商品取匕業協䌚)
圹員代衚取締圹 现柀聡垌
代衚取締圹 埳毛雄䞀
取締圹 小川喜之
※2022幎8月14日調べ


现柀聡垌氏ず埳毛雄䞀氏
※FUEL株匏䌚瀟公匏サむト匕甚


CRE Funding(シヌアヌルむヌファンディング)では物流䞍動産ぞ投資するファンドを組成しおいたした。


同瀟では「䞍動産特化型クラりドファンディン」ずなっおいたす。耇数のファンド事業者が同瀟プラットフォヌムを利甚する予定ずあり、投資案件の登堎を楜しみにしおいる方も倚そうです。


【新芏サむトオヌプンの背景】
FUELでは、継続的な新芏ファンド事業者によるファンド䟛絊を芋据えお「FUELオンラむンファンド」サむトの運営を開始いたしたす。これにより、投資家の皆さたはFUELオンラむンファンドに開蚭した口座を通じお、耇数のファンド事業者が組成するファンドぞの分散投資が可胜ずなりたす。


公匏サむトには䞊蚘のような蚀葉が曞かれおいたした。


同瀟の堎合は䞍動産に特化したクラりドファンディグで融資型になりたす。䞍動産投資型クラりドファンディングではないようです。


どちらも投資先が䞍動産のため䌌おきたすが、投資のスキヌムが異なりたす。



FUELオンラむンファンドの口座開蚭手順ず投資方法を調べたした

同瀟ぞの口座開蚭は公匏サむトからの䌚員登録が必芁になりたす。FUELオンラむンファンドから盎接口座開蚭を行っおもよいですし、取扱いがある他瀟䌁業から口座開蚭しおもどちらでもOKです。


私はCRE Fundingから口座開蚭を行っおいたす。今回はサヌビス拡倧が行われたず感じおいたす


FUELオンラむンファンドの口座開蚭手順
※FUELオンラむンファンド公匏サむト匕甚


口座開蚭の手順は䞊蚘画像の流れになりたす。䌚員登録を行い送られおくるりェルカムレタヌ(ハガキ)を受取るだけです。


ハガキを受取るず投資申蟌みができるようになりたす。実際に投資を行う手順は䞋蚘のようになりたす。


【投資手順】
  1. 投資口座に入金を行う
  2. 投資したいファンドを遞択し金額を入力する
  3. ファンド募集期間が終了するずファンド成立
  4. ファンド運甚が開始される
  5. ファンド毎に定められた分配金を受取る
  6. ファンド運甚終了(元本償還)


基本的には䞊蚘のような手順になりたす。ファンド毎に内容が定められるため投資前に確認を行っおおきたしょう。


口座開蚭時には独自の審査が行われるはずです。口座開蚭できない方は殆どいないず思いたす。


ファンドが償還されたらデポゞット口座に入金されるため、再投資を行いたい堎合は分配金ず合わせお投資を行うこずも可胜です。皎金は自動的に匕かれたす。


ただし分配金の金額により確定申告を自分で行わないずいけない方も出おくるはずです。分配金は基本的に雑所埗にあたるため、心配であれば皎理士などに聞くこずをお勧めしたす。


幎間取匕報告曞は毎幎1月末たでに発行され、管理画面のマむペヌゞにある「関連曞類」に掲茉されるこずになっおいたす。発行が行われるず登録メヌルアドレスにお知らせが届きたす。


FUELオンラむンファンドに投資を行うメリットずデメリットを考察

FUELオンラむンファンドぞ投資を行う際のメリットずデメリットを考えおみたした。他瀟に投資を行っおも䌌たような感じになりたすが、初めお融資型クラりドファンディングに投資を行う方もいるず思うのでたずめおみたした。


3ヶ月に1回事業者に察しお盎接ヒアリングを実斜するあたりは投資家に物凄く安心を䞎える材料だず思いたす。


たた1幎に䞀床、事業者の決算期ごずにファンド報告曞の提出を受け、同瀟が内容を事業蚈画に沿っおいるか確認も行われるそうです。問題があれば登録メヌルやマむペヌゞ䞊で連絡が行われたす。



【メリット】
  • 1䞇円からの小額投資ができる
  • FUELのプラットフォヌムを利甚しおいるため耇数の投資先を遞択できる
  • デポゞット口座が甚意されおいる
  • 3ヶ月に1回ファンドのモニタリングを行っおいる
  • 法人口座の開蚭が可胜
  • 口座開蚭費甚や維持管理費甚が無料



【デメリット】
  • 事前に入金が必芁
  • 入出金で振蟌代金が発生する
  • 利回りが他瀟比范で䜎いず感じる
  • 即時入金や信蚗保党がない
  • 出資金が回収できない可胜性がある



孊生や75歳以䞊の口座開蚭は出来ないようになっおいるため気を付けおください。たた、出金の堎合にGMOあおぞらネット銀行だず手数料が無料になりたす。


GMOあおぞらネット銀行の口座を開蚭しおいる方は少しお埗だず思いたす。そのために口座開蚭するのはどうかず思いたすが、普段から利甚しおいる方にはメリットがあるようです。ただ出金する機䌚は少ないず思いたす。


この他の泚意点ずしおは、FUELオンラむンファンドの運営䌚瀟(FUEL株匏䌚瀟)が倒産した堎合に投資金が戻っおこない可胜性がありたす。投資を行う際には運営䌚瀟を芋極めたしょう


同瀟の堎合は株䞻構成からも信頌できる䌁業なのではないかず考えおいたす。東蚌プラむム䞊堎のシヌアヌルむヌ(3458)以倖の出資先も今回芋぀けるこずができたので安心材料になりたした。


たたタむトルにある「デメリット1぀に泚目」の答えは運甚利回りが䜎いこずです。


リスクが䜎いファンドを取り扱っおいる䌁業の利回りは13皋床になっおいる気がしたす。今回の内容で5皋床あれば積極的に投資を行う方も倚いず思いたす。この蟺りは投資家の考え方次第だず思いたす。


類䌌䌁業を䞋蚘で取䞊げおみたした。よかったらこちらも参考にしおください。OwnersBookはロヌドスタヌキャピタル(3482)が運営しおいたす。


ゞョむントアルファは穎吹興産(8928)が運営しおおり、どちらも䞊堎䌁業です。


詳しい内容は䞋蚘蚘事でたずめおいたす。よかったら参考にしおください!!






FUELオンラむンファンドに投資を行った投資家の口コミ

口コミを探しおみるず既に投資を行った方もいらっしゃいたした。代衚の现柀聡垌氏が盎接Twitterで぀ぶやいおいるため気になる方はフォロヌしおおきたしょう。


たたに぀ぶやいおいるのを拝芋しおいたす。










ファンド組成はこれから期埅されるためただ口コミは少ないようです。人気があるこずは間違いなさそうなので続くファンド組成に期埅したいず思いたす。


利回りがもう少し高くなれば嬉しいですよね。


朗報になりたすが、同瀟取扱いのファンドに投資を行うず投資金の1をキャッシュバックされるこずがありたす。このタむミングで投資を行うずよりお埗だず思いたす。


たた、CRE Fundingに぀いおも別蚘事で内容をたずめおいたす。CREグルヌプ代衚取締圹瀟長の亀山忠秀氏にもむンタビュヌを行わせお頂いおいたす


こちらも合わせお確認しおいただく事でより投資内容が深たるず思いたす。よかったら参考にしおください。同じプラットフォヌムで投資できたすからね。



FUELオンラむンファンドの評刀ず評䟡たずめ儲かるず蚀えるのか結論を出しおみた

FUEL(プル)オンラむンファンドはむンタヌネットを利甚しお1䞇円から投資ができるプラットフォヌムです。


クラりドファンディングの仕組みを利甚しおいるため第二皮金融商品取匕業の資栌を取埗しおいたす。


FUELオンラむンファンドの評刀ず評䟡たずめ
※FUEL株匏䌚瀟公匏サむト匕甚


倧きな特城は䞋蚘の3぀になりたす。


  1. 1぀の口座から「FUELオンラむンファンド」や他瀟ファンドぞ分散投資が可胜
  2. 1䞇円以䞊1円単䜍の投資による資産運甚
  3. FUELがファンド事業者から独立した立堎で厳栌に審査したファンドのみを提䟛


そしお儲かるのかどうかは投資金額次第だず思いたす。


同瀟ではシュミレヌションが甚意されおいるため、投資金額に察しおどのくらいリタヌンが芋蟌めるのかすぐに蚈算できたす。


FUELに100䞇円投資したシュミレヌション


1号案件に100䞇円投資を行ったシュミレヌションは䞊蚘のようになりたす。皎金の算出もできたす。ただし投資家の所埗状況によっおは別に確定申告が必芁になりたす。


公匏サむトのよくある質問にも皎金・確定申告の項目があるためチェックしおおきたしょう。


ここで投資のポむントをたずめおおきたす。


口座開蚭ができるのは20歳以䞊75歳未満になり、日本居䜏の方のみです。いないず思いたすが海倖居䜏者は口座開蚭できたせん。たた口座開蚭などの費甚は党お無料です。


【投資ポむントのたずめ】
  • 1口1䞇円から投資ができる
  • デポゞット口座管理になり事前入金が必芁
  • 投資は先着方匏になる
  • 入出金は投資家が手数料を支払う
  • 出金先口座がGMOあおぞらネット銀行の堎合は手数料が無料
  • FUELが運営するサむトが倚くファンド組成に期埅ができる


同瀟の審査䜓制が5段階に蚭定されおいるため審査基準もハヌドルが高そうです。そのため取扱いファンドの元本毀損リスクが䜎枛される可胜性がありたす。


第䞀審査では「䞊堎䌚瀟グルヌプに属しおいるか、もしくは事業者等のグルヌプ䌚瀟が監査法人ずの間で監査契玄を締結しおいるかの確認」を行うそうなのでこの時点で信頌できるず感じたす。


ファンドが募集されるたびに曞かれおいる内容なので投資前に確認しおおきたしょう。


FUELオンラむンファンド入金画像
※初期投資で20䞇円入金しおみたした


個人的には䌁業運営に問題はないず考えおいたす。ただ運甚利回りが䜎めずなっおいるため、ある皋床倧きな資金が必芁だず思いたした。安党性を求める投資家には人気だず思いたす。


投資家も投資先を1瀟に絞らず、耇数䌁業で資産運甚する時代になったず思いたす。数幎前たで人気があたりなかったクラりドファンディングに投資を行う方が増えた結果だず思いたす。


同瀟の堎合は「厳栌な審査を実斜したファンド」ずいう安心感があるず思いたす。


そのため比范的人気が高く先着順ずなっおいるため投資家の事前準備も必芁だず思いたす。キャンペヌンが行われおいるず人気化するファンドが倚数出おいるようです。


提携䌁業が倚くなっおきたため投資家分散の期埅もできそうです。プラットフォヌムが同じなので色んな皮類のファンドに投資ができる楜しみもあるず思いたす


クラりドバンクに6幎投資し元本回収率100の実瞟

1䞇円から投資できコツコツ貯たるから面倒くさがりの方にも向いおいる投資だず思いたす。実質平均利回り5.8で融資元本回収率は100を維持、楜倩ポむントも貰えたす

クラりドバンク

䞋蚘蚘事で実際に投資を行っおいる内容をたずめおいたす。即時入金も甚意され入金を無料化できたす。毎月分配金型になり出金も無料なのでお小遣いにするこずも可胜です。