FOLIO ROBO PRO(ロボプロ)ずりェルスナビはETF(䞊堎投資信蚗)ぞの投資を行いたす。利甚者は利益率が良い方を遞択するはずなので運甚成瞟を調べおみたした。


成瞟を比范するず進化版ロボアドのFOLIO ROBO PRO(ロボプロ)に軍配が䞊がりそうです。ただりェルスナビ(WealthNavi)にも良い面があるため深掘りしおみたいず思いたす


FOLIO ROBO PRO(ロボプロ)ずりェルスナビの運甚成瞟比范


投資察象はどちらもETF(䞊堎投資信蚗)になりたす。りェルスナビのほうが先にサヌビスを提䟛し䞊堎しおいるこずで知名床ずしおはりェルスナビのほうが高いず考えられたす。


そのため口座開蚭者が倚く囜内最倧芏暡のロボアドバむザヌずしお君臚しおいたす。入金すれば自動で投資を始めるこずができるため䜕しろ手間がかかりたせん。


そのため投資初心者を䞭心にロボアドバむザヌ投資が人気です。ただ少し慣れおくるず自分でETFの銘柄を遞別し米囜株などぞ投資をされる方も出おきおいたす。


リバランや自動発泚などを考えるず、ロボアドバむザヌのほうが圧倒的に手間がかからないため珟圚も人気です。


FOLIO ROBO PRO(ロボプロ)は埌発䌁業になりたすが、りェルスナビよりも運甚成瞟が良いずされおいるため魅力がありたす。手数料などは殆ど同じです。


FOLIO ROBO PRO(ロボプロ)ずりェルスナビの運甚成瞟を確認しおみたした

䞀番気になるのは運甚成瞟だず思いたす。手数料などはあたり倉わらないため過去の実瞟により投資先を決める方も倚そうです。


FOLIO ROBO PRO(ロボプロ)を確認するず公開の2020幎1月15日2022幎2月末たでの実瞟が玄31.17のプラスになるそうです。


FOLIO ROBO PRO(ロボプロ)運甚成瞟
※FOLIO公匏サむト匕甚


FOLIOのセミナヌを受講した時に「䞀般的なロボアドバむザヌ」にりェルスナビがあたるず仰っおいたした。この他、THEO(テオ)+docomoも含たれるず思いたす。


ロボアドバむザヌ提䟛䌁業はどんどん増えおいる状況です。


FOLIO ROBO PRO(ロボプロ)はAIが定期的に孊習し、景気動向に合わせた資産配分を行っおいたす。投資察象は株や債刞、金など8぀の資産に投資を行いたす。


リバランスを行う時はダむナミックに入れ替えを行うこずも倚くありたす。他瀟に比べAIレベルが䞀段高いず考えおよいず思いたす。


セミナヌ受講時の話でもAI(人工知胜)に泚力しおいるず䌺っおいたす。このおかげで短期的に利益を皌ぐこずもできるずされおいたす。


りェルスナビの堎合はAI(人工知胜)によるアドバむス機胜を実装しおいる皋床で、そこたでAI化されたシステムではありたせん。どちらかず蚀えば安定的に資産圢成を行いたい方に向いおいたす。


りェルスナビの運甚成瞟
※りェルスナビ公匏サむト匕甚


りェルスナビの堎合は5぀のリスク蚱容床があり自分で遞択するこずになっおいたす。蚭定は簡単で途䞭で蚭定を倉曎するこずもできたす。


サヌビス開始が2016幎1月ずなっおいるため単玔に比范するこずは難しいようです。


䞀定の期間で比范した堎合はFOLIO ROBO PRO(ロボプロ)の成瞟が良さそうですが、りェルスナビもしっかりず成瞟を残しおいるず感じたす。個人的には䞭長期であればりェルスナビも魅力だず思いたす。


資産は株匏や䞍動産、債刞、金などになりたす。投資察象ずなるETF銘柄こそ異なりたすがどちらも分散投資を行いたす。


最倧の違いはAI(人工知胜)のレベルだず思いたす。あずはサヌビス環境になりたす。


FOLIO ROBO PRO(ロボプロ)ずりェルスナビの手数料を比范どっちが安いの

FOLIO ROBO PRO(ロボプロ)の手数料を調べおみたした。

毎月のETF取匕コストも含め幎率1.1(皎蟌)が必芁になりたす。この他に必芁ずなる費甚は基本的にありたせん。


入金の際に即時入金を利甚せず銀行振り蟌みを行う堎合は所定の振蟌代金が掛かりたす。たた運甚金額が3,000䞇円を超える郚分に぀いおは幎率0.55(皎蟌)の割匕料率が適甚されたす。


りェルスナビの手数料も幎利1.1(皎蟌)になりたす。同じく運甚金額が3,000䞇円を超える郚分は幎率0.55(皎蟌)の割匕が適甚されたす。


瀟名割匕率
FOLIO ROBO PRO幎利1.1(皎蟌)
りェルスナビ幎利1.1(皎蟌)
※3,000䞇円を超える郚分は幎率0.55(皎蟌)


このためどちらが安いずは蚀えたせん。


しかし、りェルスナビには長期割匕ずいうものがあり、手数料を最倧0.90たで割り匕くこずが可胜です。その代わり50䞇円以䞊の資産が必芁になりたす。


6ヶ月ごずに段階的に手数料の割匕が行われるため䜕しろ時間がかかりたす。䞀床でも出金するず長期割が再出発ずなるため気を付けおください。


私は適甚ずなりたしたが出金を行い利益を確定させたこずがありたす。珟圚は利甚を控えおいたす。


手数料比范の結論はどちらも倉わりなしず結論が出たした


FOLIO ROBO PRO(ロボプロ)ずりェルスナビの入出金手数料に぀いお調べおみたした

入出金に぀いお調べおみたした。たずはFOLIO ROBO PRO(ロボプロ)の即時入金先を確認しおみたいず思いたす。


【FOLIO ROBO PROの即時入金先】
  • みずほ銀行
  • 䞉井䜏友銀行
  • 䞉菱UFJ銀行
  • むオン銀行
  • PayPay銀行


䞊蚘の即時入金先が甚意されおいたす。即時入金(むンタヌネットバンキング)を利甚すれば振蟌手数料が無料になるため利甚しおおきたしょう。


出金手数料は1回に぀き300円(皎蟌)ずなっおいたす。


次にりェルスナビ(WealthNavi)の即時入金を確認しおみたした。むンタヌネットバンキングサヌビスの提携䌁業が少し倚いようです。


PayPay銀行ずの提携がないため泚意しおください。たた各金融機関でシステムメンテナンスが行われおいる堎合は利甚できたせん。


【りェルスナビの即時入金先】
  • 䞉井䜏友銀行
  • みずほ銀行
  • 䞉菱UFJ銀行
  • 䜏信SBIネット銀行
  • ゜ニヌ銀行
  • むオン銀行
  • auじぶん銀行


どちらの䌁業に入金を行っおも買付けたでタむムラグが発生するため気を付けお䞋さい。珟金で資産を保有しおいる期間もありたす。


土日祭日の入金時には特に意識したほうが良いず思いたす。


たたスマヌトフォンでも䜜業が可胜ずなっおいるためパ゜コン以倖からのアクセスも可胜です。アプリを開いお操䜜するだけなので簡単だず思いたす。


出金手数料は無料ずなっおいたすが、党額出金の堎合は圓月分の手数料ずしお、出金日前日たでの預かり資産に応じた手数料が城収されたす。


FOLIO ROBO PRO(ロボプロ)ずりェルスナビのリバランスずNISA口座に぀いお考察

リバランスずNISA口座に぀いお調べるず倧きな違いがありたした。単玔に利益率を求めおいる方はロボプロのほうがよさそうです。


FOLIO ROBO PRO(ロボプロ)のリバランス
※FOLIO公匏サむト匕甚


䞊蚘の〇で囲っおいる箇所はリバランスで資産入れ替えが倧きく行われおいたす。このリバランスにより米囜株匏が倧幅䞋萜の䞭比范的䞋げ幅を抑えられたず蚀われおいたす。


リバランスは原則月1回の頻床で行われおいたす。他瀟では頻繁にリバランスを行わないため特城的なこずだず思いたす。


これもセミナヌ時に仰っおいたしたが、銅䟡栌の倉動等により事前に察知できおいるようです。過去にも䌌たようなパタヌンがあったようです。


AI(人工知胜)を利甚したシステムに匷みを持぀ため、盞堎が䞋げおいる時にも匷いようです。人であれば䞋げおいる時に粟神的に䞍安になりたすが、AIの堎合はお構いなく過去のデヌタを基に資産の入れ替えができたす。


次にりェルスナビのリバランスに぀いお調べおみたした。


りェルスナビでは半幎に1回皋床のリバランスになりたす。資産ポヌトフォリオず最適ポヌトフォリオずの乖離が小さい堎合はリバランスによる売買は行われたせん。


りェルスナビの投資察象資産クラスず特城
※りェルスナビ公匏サむト匕甚


こちらは資産比率の掚移を確認するこずはできたせんでした。


同瀟はリスク蚱容床15たでの蚭定があり、期埅リタヌンの倧きさによりリスクが倧きくなるずされおいたす。


リスク蚱容床は人により異なるため、自分の投資スタンスをあらかじめ決めおおいお投資を行うほうが良いでしょう。ETF投資に利甚できる資金も異なるはずです。


kimukimu

たた、りェルスナビではNISA口座を利甚するこずができたす。「おたかせNISA」ずいうネヌミングです!!



おたかせNISAは非課皎のため皎金が発生したせん。50䞇円の利益が出た堎合は50䞇円貰えたす。ただ個人的にはETF投資でNISA口座を利甚するのは勿䜓ないず思いたす。


他の投資を䞀切しない方はNISA口座の掻甚も良いず思いたす。


リバランスの際は基本的にNISA口座の資産を売华しないこずになっおいたす。売华するずNISAのメリットが生かせないからだず思いたす。


利益が殆ど出おいない堎合にNISA口座で管理しおいるETFを売华しおも非課皎枠が枛るだけですからね。


䞭長期で投資を行う方は良いのかもしれたせん。


特定口座に関しおはFOLIO ROBO PRO(ロボプロ)ずりェルスナビの䞡方で特定口座源泉城収ありを遞択できたす。カスタマヌセンタヌに電話を行うこずで源泉区分の倉曎も可胜です。


サラリヌマンや䞻婊の方は特定口座源泉城収ありを遞択しおおくこずで、確定申告が基本的に䞍芁になりたす。私もそうしおいたす。

ETFはいくらから投資ができるの

䜕凊でロボアドバむザヌ(ロボアド)投資を行っおも10䞇円からの投資が䞀般的です。1䞇円から投資できるのは「WealthNavi for ネオモバ」だけだず思いたす。


「WealthNavi for 〇〇」ずいうサヌビスがたくさんありたすが、実は本家では利甚できるけど「WealthNavi for 〇〇」では利甚できないサヌビスがありたす。


「WealthNavi for 䜏信SBIネット銀行」や「WealthNavi for ANA」などたくさん提携先がありたす。サヌビス面を考えた堎合に本家から口座開蚭しおおくず良いず思いたす。


1䞇円から投資ができる「WealthNavi for ネオモバ」はクレゞットカヌドの登録が必芁になり毎月220円(皎蟌)が必芁になりたす。他のサヌビスを利甚しない方はランニングコストが䞊がるだけだず思いたす。


瀟名初期費甚
FOLIO ROBO PRO最䜎投資金額10䞇円
りェルスナビ最䜎投資金額10䞇円
WealthNavi for ネオモバ最䜎投資金額1䞇円


FOLIO ROBO PRO(ロボプロ)ずりェルスナビを比范しおみた結果たずめ

FOLIO ROBO PRO(ロボプロ)はマヌケット予枬を行うため、40以䞊のマヌケットデヌタをAIで分析しおいたす。


景気の先読みに圹立぀マヌケットデヌタをAI分析し、その分析に基づき将来のリタヌンを予枬しおいたす。コロナショックでも盞堎の危機を予枬しおいるデヌタがでおいるそうです。


FOLIO ROBO PRO(ロボプロ)ずりェルスナビの比范
※FOLIO公匏サむト匕甚


金融垂堎の倉化に即察応できるシステムを今埌も匷化しおいるそうなので期埅できそうです。たた短期的な投資も埗意ずされおいたす。


この蟺りが最倧のメリットだず思いたす。たたデメリットもあるため䞋蚘蚘事を参考にしお頂ければず思いたす。


こちらの蚘事にはセミナヌ受講時に配垃されたデヌタを掲茉しおいたす。もちろんFOLIO(フォリオ)から蚱可を埗おいたす!!




りェルスナビ(WealthNavi)の堎合は、䞭長期的にリタヌンを狙うロボアドバむザヌだず蚀えたす。䞖界玄50ヶ囜1侇1,000銘柄に分散しお投資ができる特城がありたす。


たた、知名床ではりェルスナビのほうが高いず思いたす。ただ䞭長期で投資を行うには積立投資を行うこずが前提のため、初期投資以倖の資金が必芁になりたす。


【比范たずめ】
  • 䞡瀟ずも10䞇円からの投資
  • 䞡瀟ずも特定口座源泉城収ありの遞択が可胜
  • NISA口座の開蚭ならりェルスナビ
  • AIに匷いのはFOLIO ROBO PRO
  • リバランスを頻繁に行うのはFOLIO ROBO PRO
  • 短期投資で結果を出したいならFOLIO ROBO PRO
  • 䞭長期投資を考えおいるのであればどちらでも構わない


投資になるため絶察儲かるずは蚀えたせん。しかし過去のデヌタから考えるず䞖界垂堎が拡倧しおいるこずでETF(䞊堎投資信蚗)も資産䟡倀が高たるず考えられたす。


短期的には為替の圱響も考えられるため䞊䞋に動くこずも十分考えられたす。


FOLIO ROBO PROはAI(人工知胜)に力を入れおいる䌁業です。時代の倉化に合わせ運甚アルゎリズムの修正も期埅され、垂堎の動向に合わせ運甚アルゎリズムの改善や最適化が行われるそうです。


りェルスナビは資産運甚の王道である「長期・積立・分散」を行い、ノヌベル賞受賞者が提唱する理論に基づいた金融アルゎリズムを埗意ずしおいたす。


どちらが良いのか投資家次第だず思いたすが、ETF投資をお詊しで行っおみたい方はFOLIO ROBO PROのほうがパフォヌマンス的によさそうです。


比范しおみた感じではAIで運甚しおいるず蚀っおもシステムのレベルが様々だず感じたした。りェルスナビはAIを殆ど抌しおいたせんからね。


クラりドバンクに6幎投資し元本回収率100の実瞟

1䞇円から投資できコツコツ貯たるから面倒くさがりの方にも向いおいる投資だず思いたす。実質平均利回り5.8で融資元本回収率は100を維持、楜倩ポむントも貰えたす

クラりドバンク

䞋蚘蚘事で実際に投資を行っおいる内容をたずめおいたす。即時入金も甚意され入金を無料化できたす。毎月分配金型になり出金も無料なのでお小遣いにするこずも可胜です。