CAPIMA(キャピマ)で手堅いファンドが組成されたため考察してみました。利回りはやや低めですが特別優待が付いているため面白い案件となっています。


手堅いと考えた理由は募集金額3,000万円に対して担保評価が2億9,000万円となっていることです。運用予定期間は24ヶ月とこれまでの案件に比べると長く設定されています。


CAPIMA(キャピマ)の宿泊施設開発支援不動産担保ローンファンドを考察
※CAPIMA公式サイト引用


ファンド組成の理由は「MUSASHI RESORT」が金沢で多人数・長期滞在型ホテルの運営を開始するために必要な資金となっています。


金沢は能登半島沖地震に比較的近い位置にありますが、そもそも地域社会への貢献を一義としてスタートした計画となっています。


関係者の方、被災地への支援、今後の復興を考えた場合に計画を推し進めていくことが重要と同社は考えたようです。


ホテルの名称は「MUSASHI Condo Kanazawa」になります。人気観光地の宿泊施設が足りないことから地域貢献につながるファンドだと考えられます!


MUSASHI RESORT不動産担保ローンファンドの貸付条件などを確認してみました

貸付先は株式会社634になります。新規開発予定の宿泊施設に対する「開発資金」として貸付が行われる予定となっています。


MUSASHI RESORT不動産担保ローンファンドの貸付条件
※CAPIMA公式サイト引用


株式会社634という企業は宿泊施設の開発・販売・運営を行っている企業だそうです。


運営するホテルは「スモール・ラグジュアリー・リゾート」をコンセプトとし、部屋数10部屋以下で高単価の宿泊施設となっています。


項 目その内容
募集予定金額30,000,000円
最低成立金額10,000,000円
予定利回り4.0%(年利・税引き前)
予定運用期間24ヶ月
最低投資金額10,000円(1口)
募集方法先着募集
募集期間2024年1月22日~2024年1月30日
利払方法毎四半期
元本償還方法満期一括償還
担保・保証土地建物に対する第一抵当権


MUSASHI RESORT不動産担保ローンファンドの募集内容は上記のようになっています。宿泊施設開発支援型のファンドです。


投資は1口10,000円から可能です。先着募集のため興味があれば早めに申込んでおいたほうがよさそうです。


申込金額が募集金額の3,000万円を超えた時点で募集締めきりになります。CAPIMA(キャピマ)の直近で組成されたファンド比較だと利回りが低くなっているようです。


その分、特別優待に魅力がありそうです!


MUSASHI RESORT不動産担保ローンファンドは第一順位抵当権だから安心なのか?考察

本ファンドの担保は第一抵当権を設定することで保全されるとあります。


不動産評価額の10.3%がファンド募集額となっているため担保としては安心できます。金融機関からの借り入れよりもスピード感あるソーシャルレンディングを利用した資金調達を行いたい狙いがあるはずです。


MUSASHI RESORT:宿泊施設開発支援 不動産担保ローンファンドの担保設定詳細
※CAPIMA公式サイト引用


第一抵当権の対象不動産は貸付先の子会社が所有する不動産(土地・建物)に対して行われます。


もしファンドがデフォルトとなっても優先弁済を受けられる権利が1番目となっているため、投資家の元本は毀損しない可能性が高いと思います。


本ファンドへの投資で躊躇する材料は利回りがやや低いことの他に、予定運用期間が24ヶ月(2年)となっていることでしょう。


安定を求める投資家には人気だと思います!


CAPIMAの事業内容や実際に投資してみた感想などは別記事にまとめています。こちらも参考になるかもしれません。




MUSASHI RESORT不動産担保ローンファンドには特別優待が付いている!驚きの内容

MUSASHI RESORT不動産担保ローンファンドに一定金額以上の投資を行った方には特別優待が送られることになっています。


MUSASHI RESORT不動産担保ローンファンドの特別優待について
※CAPIMA公式サイト引用


項 目その内容
20万円以上の投資確定MUSASHI POKER ROOM(むさぽ)ご優待2万円相当
40万円以上の投資確定MUSASHI POKER ROOM(むさぽ)ご優待4万円相当
100万円以上の投資確定MUSASHI POKER ROOM(むさぽ) / MUSASHI RESORTご優待15万円相当


優待内容は投資金額が大きいほどレベルアップします。


100万円以上の投資だと「1テーブル貸切ポーカーご招待(5時間)アルコール飲み放題付+ドンペリニヨン1本」となっています。又は、MUSASHI RESORT運営施設1泊無料宿泊券になります。


ポーカーについては初心者講習を受けることができるそうです。


株式会社634の特徴は以下のようになっています。


【特徴】
  • 大型スクリーン、5.1chサラウンドシステムを完備(新宿、四谷)
  • ポーカーテーブルを設置(新宿、四谷)
  • キッチン・洗濯機・ガス式乾燥機(新宿、四谷)、浴室乾燥機(森下)付きで長期滞在も可能


また、大手旅行予約サイトで高評価を受けているそうです。


渋谷駅新南口から徒歩30秒の好立地に都内最大規模のポーカールームを運営し、毎日トーナメントが開催されているそうです。ポーカーゲームに興味があれば特別優待でより楽しむことができそうです。


私はポーカーゲームはしませんが、知り合いで好きな方はいますね。


CAPIMA(キャピマ)のMUSASHI RESORT不動産担保ローンファンドまとめ

MUSASHI RESORT不動産担保ローンファンドに投資される方で特別優待券を利用できればリターン率が高まりそうです。


CAPIMA(キャピマ)のMUSASHI RESORT不動産担保ローンファンドまとめ
※CAPIMA公式サイト引用


地域貢献や宿泊施設不足の解消などにもつながるファンドということで面白みもありそうです。


ファンドスキームに不安はありませんが、特別優待を利用できる環境にない方には人気とは言えないのかもしれません。


ただ先ほども書きましたが担保から考えると投資妙味がありそうです。投資金を寝かせておくよりもコツコツ利益を出したい方向きの案件なのかもしれません。


ファンド数も順調に増えているため今後も期待できそうです。個人投資家は高利回り案件期待でしょうね。




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