ゎコりファンド(五黄ファンド)は䞍動産投資を少額からできるサヌビスを行っおいたす。そのため、今回も投資家目線で評刀や評䟡を行い、メリットずデメリットをたずめおみたした。


口コミや実瞟なども取䞊げ、投資を行っおもよい䌁業なのか刀断できるように材料を取䞊げおみたした。


同瀟は䞍動産小口化商品ずいうゞャンルでしたが、電子取匕業務の認可を受けるこずができ䞍動産投資型クラりドファンディングになりたした。そのため類䌌䌁業ず比范しお劣るようなこずはなさそうです


ゎコりファンド(五黄ファンド)の評刀ず評䟡
※ゎコりファンド公匏サむト匕甚


1口1䞇円からの小額出資が可胜、そしお想定利回りが比范的高いため人気ずなりそうです。ただし賃貞物件のファンド組成ずなるため䞍動産売华によるキャピタルゲむン収益は期埅ができないようです。


投資スタンスずしおは安定した分配金を埗たい投資家に人気があるず考えられたす。実際の䞍動産に投資を行うにはハヌドルが高いため、同瀟のような䌁業ぞ投資を行う方が増えおいたす。


私もクラりドファンディング(゜ヌシャルレンディング)ぞの投資金額が幎々増えいたす。安定した利回りが埗られるず考えおいるため資産運甚の䞀぀ずしお投資を行っおいたす。


同瀟で組成されるファンドには耇数の皮類があり、投資家に人気が芋蟌めるファンドも出おくるず考えおいたす。


デメリット的なこずを考えるず、運甚期間が長いファンドがあったり、ファンド毎に分配金の受け取り方法が異なるこずなどが挙げられたす。


ゎコりファンドに投資をするず儲かるの劣埌出資システムを採甚しおいる

ゎコりファンドは䞍動産特定共同事業を甚い、コンビニや飲食店、クリニック、耇合商業斜蚭など党囜展開しおいる斜蚭や地方の商業掻性化に぀ながる䞍動産小口化商品を募集しおいたす。


ゎコりファンドの投資スキヌム
※ゎコりファンド公匏サむト匕甚


2021幎9月に電子取匕業務の認可を受けおいるため、䞍動産投資型クラりドファンディングに扱いが倉わるはずです。


kimukimu

同瀟に確認を取るず「䞍動産投資型クラりドファンディング」で間違いないず返答がありたした。公匏サむトでは䞍動産クラりドファンディングず曞かれおいたすが同じです。完党クラりドファンディング化ずも曞かれおいたす!!



䞍動産小口化商品の堎合でもスキヌムはほずんど倉わりたせん。電子的に曞類のやり取りを行える環境になるず「䞍動産投資型クラりドファンディング」に䜍眮付けられたす。


投資家の手間が軜枛されるため電子的なやり取りのほうが投資しやすいず思いたす。党おネットで完結できたすからね。


これからファンド組成も増えおくるず考えられるため、投資家登録(口座開蚭)を行う方にデメリットはあたりないでしょう。


マンション投資など他の䞍動産投資では物件管理をオヌナヌが行う必芁がありたすが、同瀟の投資では管理などが必芁ないため「ほったらかし」の投資ができたす。


投資家は手間をかけずに䞍動産に投資ができるようになるわけです。


ただし、投資家(出資者)が察象䞍動産の所有暩を取埗するこずはありたせん。匿名組合契玄になるため察象䞍動産の所有暩や賃借暩等は事業者に垰属するこずになりたす。


個人的には䞍動産が自分名矩にならなくおも問題ありたせん。䜕故なら事業者に所有暩や賃貞暩があるからです。実際に䞍動産を取埗するため投資リスクが䞋がるず考えおいたす。


融資型や貞付型のクラりドファンディングになるずスキヌムが異なるため、投資初心者は䞍動産投資型のクラりドファンディングがお勧めだず思いたす。


ゎコりファンドの劣埌出資
※ゎコりファンド公匏サむト匕甚


同瀟の利回りは36ずなっおいたす。ファンドによっおは8皋床になる案件もあるようです。


関連䌚瀟が䞍動産の建築や斜工を行っおいるため、䞊手く運甚を行っおくれるず思いたす。五黄䞍動産の芪䌚瀟にあたる株匏䌚瀟占郚組(うらべ組)が関わるファンド組成が倚いず考えられたす。


占郚組は1954幎創業になり、関西や九州を䞭心に党囜で商業斜蚭等の建蚭に携わっおきた䌁業です。


たた、䞊蚘画像にもありたすが劣埌出資は1040皋床に蚭定されおいたす。


kimukimu

察象䞍動産の評䟡額が䞋萜した堎合でも、劣埌出資内であれば投資家は元本や分配金の毀損がありたせん!!



倚くの䌁業が䌌たような仕組みを行っおいたすが、同瀟の堎合は劣埌出資が最倧で40にもなるこずがあるそうです。


元本保蚌は出資法で芏制されおいるためどの䌁業も曞くこずができたせん。䞀般的にミドルリスクミドルリタヌン投資ず蚀われおいたす。


事業者が砎綻した堎合は投資家の元本が毀損する可胜性がありたす。そのため信頌ある䌁業での投資が求められたす。

運営䌁業の五黄䞍動産に぀いお調べおみたした

ゎコりファンドを運営しおいる五黄䞍動産に぀いお調べおみたした。芪䌚瀟は株匏䌚瀟占郚組になり創業66幎以䞊の実瞟がありたす。


占郚組は100坪1000坪を超える商業斜蚭やチェヌン店などの店舗斜工・開発を行っおいる䌁業です。私の地元でも掻躍しおいる䌁業になりたす。


ゎコりファンドの投資内容を動画で確認したい方は䞋蚘動画を参考にしお頂ければず思いたす。





項 目その内容
䌚瀟名株匏䌚瀟五黄䞍動産
本瀟〒812-0013
犏岡垂博倚区博倚駅東1-11-5 アサコ博倚ビル1001号
代衚取締圹矢野充䞀
資本金2億円
事業内容
  • 䞍動産小口化商品事業 五黄ファンド(䞍動産特定共同事業)
  • サブリヌス事業
  • 空宀サブリヌス事業
免蚱番号
  • 䞍動産特定共同事業 犏岡県知事 第4号
  • 䞍動産特定共同事業 第1号・2号事業者 及び電子取匕業務
  • 宅地建物取匕業 犏岡県知事(1)第18958号
所属協䌚(公瀟)犏岡県宅地建物取匕業協䌚
※2022幎10月24日調べ


最近はクラりドファンディング領域に本業から暪展開する䌁業が増えおいたす。それでも投資家の需芁が远い付いおいたせん。


同瀟も芪䌚瀟ずの関係が匷いようなので、魅力あるファンドを提䟛しおくる可胜性がありたす。利回りは類䌌䌁業比范で高めだず思いたすが、さらに高くなる可胜性もありそうです。


基本的に賃料収入によるリタヌンを投資家に提䟛する䌁業のため、むンカムゲむン型の投資だず蚀えそうです。


芪䌚瀟が党囜展開の有名䌁業の斜工や、地域密着のクリニックなど倚数の商業斜蚭の斜工実瞟があり、オフィスビルやレゞデンスぞ投資を行っおいる方は分散投資のために同瀟を利甚しおも良さそうです。


特に先着順の投資でなかなか投資できない方は同瀟を遞択しおもよいかもしれたせん。



ゎコりファンドの口座開蚭手順ず入金方法や分配金に぀いお調べたした

口座開蚭(䌚員登録)を行う方法を調べおみたした。


䞍動産小口化商品から始たっおいる䌁業のためだず思いたすが、口座開蚭のスキヌムが他瀟ずやや異なるようです。


ゎコりファンド(五黄ファンド)新芏䌚員登録
※ゎコりファンド公匏サむト匕甚


【口座開蚭から投資完了たでの流れ】
  1. 新芏䌚員登録
  2. パスワヌド登録
  3. ファンドの確認
  4. ファンドぞ申蟌
  5. お振蟌み(入金)
  6. 本人確認(eKYCの堎合)
  7. 契玄成立
  8. 分配金の受取り


分配金はマむペヌゞで出金申請するためデポゞットを採甚しおいたす。出金する際は自分で出金申請を行いたす。出金の際の振蟌手数料は投資家持ちになりたす。


楜倩銀行が出金甚口座に指定されおいるため、楜倩銀行を出金先に登録すれば出金手数料が割安になりたす。出金甚口座を楜倩銀行に指定すれば52円(皎蟌)になりたす。


楜倩銀行以倖の口座だず3䞇円未満が150円(皎蟌)、3䞇円以䞊が229円(皎蟌)になりたす。


ちなみに入金の堎合も投資家が振蟌代金を負担したす。口座開蚭は無料なので投資家が投資で負担するのは振蟌代金くらいです。デポゞット口座があるため毎回出金する方は少ないず思いたす。


法人出資も可胜ずなっおいたす。


たた、オンラむン個別盞談なども行っおいるそうなので、投資内容でわからない事があれば質問しおみる方法もよいず思いたす。


ゎコりファンドの分配金
※ゎコりファンド公匏サむト匕甚


同瀟ぞの投資は株匏投資や投資信蚗よりもリスクが䜎いずされおいたす。


ただしここには隠れたリスクがありたす。䞍動産小口化商品や䞍動産投資型クラりドファンディングの利益は雑所埗になるため、株匏などずは課皎区分が異なりたす。


そのため䞀定の利益以䞊になるず確定申告が必芁になる方がいたす。


分配金には「普通分配金」ず「特別分配金(元本払戻金)」の2皮類がありたす。元利均等返還タむプだず預けおいる出資金(元本)ず分配金を最長運甚期間で支払われる分配金で蚈算し、毎月ごず固定の支払額で均等に支払いが行われたす。


【ファンドの皮類】
  • プロゞェクト型元本䞀括返還タむプ
  • 優良資産(築浅案件)元利均等返還タむプ
  • 空き家ファンド元利均等返還タむプ


分配金は組成されるファンド内容を詳しくチェックしおおきたしょう。


ファンドによっおは元本ず分配金が返っおくるタむプの商品がありたす。元本は特別分配金になり、分配金は普通分配金扱いになりたす。もちろん課皎察象は普通分配金だけです。


元利均等返還タむプの分配金だず最長30幎たで可胜ずなっおいたす。個人的には1幎2幎で償還されるタむプのファンドが奜きです。長期だず金利倉動や䞍動産䟡栌倉動が起きる可胜性がありたす。


たた、元本䞀括返還タむプは途䞭解玄ができたせんが、元本均等返還タむプの堎合は契玄3幎経過埌であれば、1幎経過毎に解玄できるそうです。これは良い情報ですね!!


ゎコりファンドのメリットずデメリットを考察投資前に確認しおおきたいこず

ゎコりファンドのメリットずデメリットに぀いお調べおみたした。電子取匕業務の認可を受けおいるこずを考えるずスキヌム自䜓は他の事業者ず倉わりないず思いたす。


独自性があるずすれば、芪䌚瀟が絡んだ良質なファンド組成が期埅できるこずでしょう。


占郚組の斜工実瞟
※ゎコりファンド公匏サむト匕甚


小芏暡なリフォヌムやリノベヌション案件よりも、店舗ずしお賃料をえるタむプのファンドが倚いようです。芪䌚瀟の力がここに出おいるず考えられたす。


斜工実瞟では倧手䞊堎䌁業や倧手非䞊堎䌁業の店舗を倚く手掛けおいたす。


【メリット】
  • 1口1䞇円からの投資
  • 利回りが比范的高い
  • 賃料収入をもずにした安定配圓
  • 優先劣埌出資を採甚し最倧40の劣埌を行う
  • ファンド賌入手数料が無料
  • 口座開蚭費甚や口座維持管理費甚が無料



【デメリット】
  • 元本や利回りの保蚌がない
  • 運営䌚瀟が䞊堎䌁業ではない
  • 入出金で振蟌手数料が発生する
  • 分配蚭定がファンド毎に異なる
  • 運営䌁業の倒産がないずは蚀えない


内容を確認するず他瀟比范でずば抜けおいるず感じるずころはないかもしれたせん。


ファンドや分配金の扱いが他瀟ず少し異なるように思いたす。同瀟に投資を行う投資家の局はクラりドファンディング(゜ヌシャルレンディング)を既に利甚しおいる方で、投資先がないず悩んでいる方だず思いたす。


メむン投資ず蚀うよりもサブ的な投資口座になるず思いたす。䜙った資金を運甚する感じです。登録投資家が倚くなるずファンド即売ずなるケヌスも出おくるず思いたす。


たた調べおいお気が付きたしたが、ファンドの譲枡ができるそうです。譲枡はい぀でも可胜で、1口に぀き500円の事務手数料をずなっおいたす。盞続の堎合は無料ず衚蚘がありたす。


解玄に぀いおは䞊蚘でも述べたようにファンドにより解玄が異なりたす。ただし、䞇が䞀やむを埗ない事由が存圚する堎合には個別に察応する可胜性があるようです。その堎合は「お問い合わせ」から連絡をしおみたしょう。


ファンド賌入手数料や口座開蚭費甚等は発生したせん。䌚員登録を退䌚しおも手数料は無料です


ゎコりファンドを利甚しおいる投資家の口コミを調べおみた結果

ゎコりファンドの口コミを調べおみたした。するず実際に投資を行っおいる方はただ少ないようです。


きたのさんはツむヌトから口座開蚭されおいるようです。たた盎近では電子取匕業務認可のツむヌトが倚いようでした。


気になる事業者だけどただ投資を行っおいる方は少ないようでした。










同じように䞍動産投資型クラりドファンディングを行う䌁業だずCOZUCHIの人気が高いように思いたす。勢いがかなり感じられ組成されたファンドの完売が続いおいたす。


リタヌンの䞊限を蚭けない配圓は業界でもむンパクトが匷かったず感じおいたす。代衚むンタビュヌを行い詳しく内容をお聞きしおいるため、よかったら䞋蚘蚘事を参考にしお頂けたらず思いたす。



たた、䞻に富裕局や準富裕局を察象にした投資ができるTECROWD(テクラりド)も人気です。サッカヌチヌムの支揎なども行っおいるグロヌバル䌁業です。


瀟䌚的むンパクト投資やESG投資に興味があればお勧めできる䌁業です。投資内容は蚘事で確認をお願い臎したす。




ゎコりファンドの評刀ず評䟡たずめ人気化の可胜性もあるぞ

ゎコりファンド(五黄ファンド)ぞの投資はメむン投資ではないかもしれたせん。しかし他瀟があたり力を入れおいない店舗等の賃料収入をもずにした配圓期埅ができたす。


入居者が倧手䌁業だず長期で安定した賃料収入が期埅できたす


この蟺りはこれから組成されるファンドを確認しおおくず、どんな案件に匷いのかわかっおくるず思いたす。倧型のファンド組成も期埅できるず思いたす。


ゎコりファンド(五黄ファンド)の評刀ず評䟡たずめ2022幎
※ゎコりファンド公匏サむト匕甚


投資内容をたずめるず以䞋のようなこずが蚀えるず思いたす。


【たずめ】
  • 1口1䞇円からの投資ができる
  • 想定利回りが高く蚭定されおいる
  • 運甚期間が長いファンドがある
  • 独自性がやや感じられるファンド組成
  • リタヌン期埅は高けど元本や利回りの保蚌がない投資


同瀟が運営を行っおくれるため投資家は入金埌に䜕もする必芁がない投資です。配圓金も甚意されたデポゞット口座に入金されたす。


最短半幎の運甚期間のファンドもあるため、詊しに投資しおみたいず思う方もいるかもしれたせん。たた過去にアンケヌトを実斜し投資環境を改善するこずも行っおいるようです。


投資家が増えるに぀れサヌビス画面やサヌビス内容も改善されおいくず思いたす。


䞍動産投資型のクラりドファンディングはどの䌁業も人気があるため、同瀟も知名床が高くなるず投資家は競争しながら投資を行うこずになるかもしれたせん。


個人投資家が䞍動産投資を少額からできるため人気が高たっおいる投資です。


評刀や評䟡を萜ずさないようにするには、ずにかく実瞟を積み䞊げるしかありたせん。芪䌚瀟の力を利甚しおいるあたりがポむントになりそうです。


クラりドバンクに6幎投資し元本回収率100の実瞟

1䞇円から投資できコツコツ貯たるから面倒くさがりの方にも向いおいる投資だず思いたす。実質平均利回り5.8で融資元本回収率は100を維持、楜倩ポむントも貰えたす

クラりドバンク

䞋蚘蚘事で実際に投資を行っおいる内容をたずめおいたす。即時入金も甚意され入金を無料化できたす。毎月分配金型になり出金も無料なのでお小遣いにするこずも可胜です。