【高利回り】CAPIMAの住宅型有料老人ホーム不動産担保ファンド#2を考察！

CAPIMA(キャピマ)で高利回りファンドが登場したため考察してみたいと思います。利回り8.0％で12ヶ月の運用期間は魅力だと思います。


住宅型有料老人ホームの物件取得資金と運転資金を資金使途としてファンド化されています。



※CAPIMA公式サイト引用


本ファンドは特別優待も付いているため面白いと考えています。抽選なのでもう少し当選者が多いと嬉しいですけどね。


また、今回が2本目の住宅型有料老人ホーム不動産担保ファンドとなっています。貸付先はどちらも「株式会社クオリティーユニット」です。


1本目のファンドよりも大型化されているため募集枠がまだ余っているようです。これから口座開設しても間に合いそうです。


デポジット口座を採用しており事前入金が必要になるため気を付けてください。投資は1口1万円から可能です。


興味がある方は先着募集なので急いだほうがよさそうです。募集締めきりまで時間があるため現在の進捗率なら投資できそうです。ゴールデンウィークでお休みしている投資家が多いようです！

住宅型有料老人ホーム不動産担保ファンド#2の貸付条件などを確認してみました

対象施設は鹿児島市の谷山駅から徒歩約12分の場所にある競売物件になります。


谷山駅周辺は再開発が進み2023年12月に開業した社会福祉法人運営の複合施設La Plus(ラプラス)やショッピングセンター・外食店舗なども多く人気の高いエリアだそうです。



※CAPIMA公式サイト引用

項 目	その内容
募集予定金額	250,000,000円
最低成立金額	180,000,000円
予定利回り	8.0％(年利・税引き前)
予定運用期間	12ヶ月
最低投資金額	10,000円(1口)
募集方法	先着募集
募集期間	2024年4月29日～2024年5月13日
利払方法	毎四半期
元本償還方法	満期一括償還
担保・保証	土地建物に対する第一抵当権

ファンドの募集要項を簡単にまとめると上記のようになります。


利回り8.0％は魅力ですが問題は返済能力ですよね。


担保情報を調べると取得予定の不動産(住宅型有料老人ホームや老人福祉施設等)に対して担保を設定することにより保全するとあります。



※CAPIMA公式サイト引用


2024年4月時点の外部不動産鑑定士による評価額は3億6,800万円となっています。


本ファンドの目標金額が2億5,000万円なので担保評価額に対して67.9％という数値になります。このレベルなら投資妙味がありそうです。


また、第一順位の抵当権となっていることで安心できそうです。


貸付の弁済は金融機関による借換え又は自己資金で行うそうです。それにより本ファンドに投資した投資家へ利益の分配を行うことになっています。

住宅型有料老人ホーム不動産担保ファンド#2は第一順位抵当権だから安心なのか？考察

対象となる施設は立地条件がよく満室となることが見込まれているようです。住宅型有料老人ホームはほぼ満室の状況が続いていると募集ページにあります。


また、競売物件となっていますが物件自体に大きな瑕疵はなく適切に維持管理されているそうです。




募集ページには対象施設で中部トラスト株式会社との間で賃料固定の30年契約による不動産賃借契約を締結予定とあります。


中部トラストは豊田産業株式会社の関連会社になるため安定した運営を行えると募集ページにあります。有名企業の名前が出ることは良いことでしょう。


担保評価額が3億6,800万円と高いため第一抵当権であれば比較的安心できそうです。投資をお考えの方は募集ページをしっかり確認しておきましょう。利回りが高いということは投資リスクも高まるはずです！


CAPIMA(キャピマ)について詳しく知りたい方は下記記事も参考になると思います。

住宅型有料老人ホーム不動産担保ファンド#2には特別優待が付いていました！

住宅型有料老人ホーム不動産担保ファンド#1の募集内容を確認すると特別優待は付いていませんでした。



※CAPIMA公式サイト引用


今回は募集金額が倍以上あるため特別優待が付いているのかもしれません。担保評価も1本目は42.7％の貸付なのでより安心できたようです。




対象施設の競売による売却決定日が2024年6月上旬の予定なので特別優待の発送が2024年6月下旬～7月頃になるそうです。


当選発表について募集ページには記載がないため当選者にのみ特別優待が送られてくる仕組みだと思います。


忘れた頃届くのも嬉しいですよね。ハードルが高めですが600万円以上投資した方は全員貰えます！

CAPIMA(キャピマ)の住宅型有料老人ホーム不動産担保ファンド#2まとめ

CAPIMA(キャピマ)のデポジット口座に入金するにはGMOあおぞらネット銀行経由がお勧めです。受け入れ先がGMOあおぞらネット銀行なので振込代金を無料にできます。



※CAPIMA公式サイト引用


実は同社に入金する場合にGMOあおぞらネット銀行以外からだと振込代金が発生します。出金は無料です。


クラウドファンディングで投資する場合の多くは入金時の振込代金は投資家負担となるケースが殆どです。この辺りは仕方がなさそうです。


また、過去に組成されたファンドを確認してみると今回のファンドが最大になるようです。ある意味CAPIMAもチャレンジしているのかもしれません。


ゴールデンウイーク中に募集が開始されているため日程的なミスもありそうな気がします。ただ募集終了日が5月13日なので連休が明けると埋まりそうな気がします。


本ファンドは高齢化が急速に進む日本国内でヘルスケア施設の拡充を支援しているファンドなので人気はありそうなんですけどね。


高利回りファンドに興味があれば公式ページを確認してみると面白いかもしれません。口座維持管理費用などは全て無料です。




短期間になりますが口座開設で現金1,000円をプレゼントしています。招待コードが必要になるため下記記事を参考にお申込みいただけたらと思います。


投資をすると現金プレゼント金額が増加する仕組みになっています。招待コードに「CAPIMA2305」を入力することで適用されます!!

上場企業のCREAL(クリアル)で「当サイト経由の特典」が付きました

新規登録を行うとAmazonギフトカード1,000円分プレゼント、さらに初回投資に応じて最大5万円分貰えます。劣後出資とマスターリース契約、さらに信託銀行活用の分別管理は業界随一！

1万円から投資でき「ほったらかし」で資産運用できます。賃料収入をもとに配当、想定利回り4.0％～5.5％で償還実績は元本割れ0件。最強スペック企業なので下記記事でまとめました。

【キャンペーン】クリアルで最大5万円分のAmazonギフトカード貰える！